Robô de investimento,golpe ou realidade?

Frequentemente vemos anúncios  falando sobre um tal de robô de investimentos, que eles podem potencializar nossos ganhos  com pouco esforço.

E muita das vezes ficamos receosos em saber mais sobre eles, pois pensamos  que pode ser golpe ou algo do tipo.

Pensando nisso eu resolvi escrever este artigo é trazer o que é estes robôs, e quais são os principais do mercado.

O que é robô de investimento?

O robô de investimento é, basicamente,  programas de computador altamente complexos, onde são executados por meio de uma plataforma que permite que fazer investimentos  de forma automática.

Para isso, ao iniciar o processo de investimento com os robôs você precisa fazer um extenso questionário, respondendo várias informações do seu perfil.

Em seguida as informações fornecidas irão ser adicionadas ao robô, para que ele opere da maneira mais semelhante  possível com você, tomando decisões com base nos seus príncipios de compra e venda de ações no mercado.

Com isso, sua carteira sofre oscilações que buscam um equilíbrio dos ativos.

Essas mudanças podem ser mais ou menos frequentes, isso vai  depender muito do tipo de algoritmo que seu robô escolhido foi desenvolvido.

Como eles operam?

Existem dois sistemas mais populares de robôs de investimentos: os traders e os advisors.

Os traders funcionam como especuladores  virtuais do mercado, comprando e vendendo ações na Bolsa de Valores.

Ou seja,  eles fazem inúmeras operações  no mesmo dia .

Esse tipo de robô é usualmente utilizado por especialistas em análise técnica e especuladores,por terem um tipo de investimento bem mais agressivo.

Já os robôs do tipo advisor são mais conservadores , pois eles atuam nas carteiras de investimentos voltadas para o longo prazo.

Ajudando você  a alinhar seus investimentos automaticamente de acordo com seus planos financeiros.

Estes robôs advisors utilizam de cálculos  matemáticos mais simples, mas ainda ajudam o programa  a decidir o que é melhor para o perfil do investidor.

Os advisors  são em sua grande maioria utilizados para quem tem pouco conhecimento no mercado de ação.

Robô de investimento pode ser usado por iniciantes na bolsa ?

Esta é uma dúvida muito comum entre as pessoas, e a resposta para ela é sim.

Se você é iniciante na bolsa  e está querendo utilizar estes robôs para potencializar seus ganhos, eles podem te ajudar.

Pois eles administram os ativos de forma muito  inteligente, e o mais fácil ainda, não dependem dos comandos diretos seus.

Entretanto, eles também podem ser uma opção para outros tipos de investidores, desde que  estejam de acordo com suas vantagens e desvantagens.

Vantagens dos robôs de investimento

Vimos que estes robôs são muito versáteis e podem ser utilizados por vários tipos de perfis de investidores, mas eles possuem algumas outras vantagens como: 

  • Facilidade para investir: não demandando tempo de estudo sobre os ativos e o mercado financeiro.
  • Diversificação e rebalanceamento.
  • Gestão profissional e automatizada.
  • Decisões livres de vieses comportamentais.

Desvantagens dos robôs de investimento

E como nem tudo são flores  eles também possui algumas desvantagens com:

  • Possibilidade de erros: como dependem de algoritmos e informações para fazerem escolhas corretas, estes dados devem estar certos para permitir uma escolha acertada.
  • Carteiras pouco arrojadas: uma boa parte dos robôs aloca poucos recursos na renda variável, tornando as carteiras bem conservadoras.

Quais são os melhores robôs de investimentos?

Robô de investimento Monetus

Robô de investimentos,golpe ou realidade?

A Monetus se intitula como gestora de investimentos digital,  e prometem entregar muito mais do que os bancos e corretoras convencionais.

Isso porque, segundo ela, não há conflito de interesses gerado pelo fator:

  • Vender mais para ganhar mais sobre produtos com maior margem que não necessariamente são os melhores.

E como estamos sempre buscando investimentos livre de taxas de custódia, corretagem e performance essa é uma boa escolha, já que eles cobram uma  taxa única, conforme os percentuais abaixo:

  • Fundo de renda fixa Monetus: taxa de administração de 0,3% ao ano;
  • Fundo de ações Monetus: taxa de administração 0,6% ao ano;
  • Fundo Multimercado e Debêntures Incentivadas: 0,6% ao ano + 10% sobre o que superar o CDI;
  • Títulos de crédito privado: 0,3% ao ano de taxa de gestão.

Segundo a matéria do site Valor Investe, o fundo de ações da Monetus  está entre um dos melhores fundos de investimento em 2019, tendo alcançado o retorno positivo de 42,29% até agosto.

Com esses dados só reforçam ainda mais  a ideia de que a administração passiva de patrimônio com robôs,pode ser tão boa quanto a ativa, onde você tem todo o trabalho administrativo.

 Uma grande vantagens da Monetus, que diferentemente de outros robôs ou gestoras digitais , ele permite que você coloque 100% da sua carteira  em renda variável, caso deseje.

Robô de investimento Warren

A Warren é uma corretora e gestora de recursos que utiliza seu algoritmo de investimento baseado na Teoria Moderna dos Portfólios, junto com Black-Litterman.

Suas aplicações financeiras levam em consideração fatores de risco, retorno, volatilidade e beta(medida utilizada em finanças que relaciona a sensibilidade de um ativo dentro de uma carteira de investimentos).

A Warren adota o mesmo sistema da Monetus e oferece:

  •  uma taxa única de 0,5% ao ano para administrar seus investimentos.
  • Aportes  mínimos de R$ 100,00.

A Warren possui uma campanha de indicação muito interessante.

A campanha  funciona da seguinte maneira:

  • Você se cadastra no site da warren;
  • Faz o depósito mínimo de R$ 100,00
  • Ao fazer isso, você terá um link único disponível dentro da sua área de membros.
  • Você envia o seu link único para os seus amigos;

Quando 2 dos seus convidados  entrarem na plataforma e fazer o depósito mínimo de R$ 100,00 você ganha recompensas.

Robô de investimento Magnetis

Com a ideia de entregar a melhor administração  de patrimônio online para os seus clientes, a Magnetis promete:

  • Personalização;
  •  sofisticação; 
  •  transparência;

Você pode baixar  o aplicativo (Android/ iOS), responder o questionário para traçar seu perfil de investidor.

E depois de  ter o questionário preenchido e seu perfil traçado  a Magnetis liberar :

  • Aplicações com aporte inicial mínimo de R$ 1.000,00, já os próximo devem ser de pelo menos R$ 100,00. 
  • Possui uma parceria com Easynvest. onde se você abrir uma conta em uma, você pode vinculá-la à outra.
  • A taxa para usar a Magnetis é fixa e anual, que é formada por um  mix da taxa de consultoria e da taxa de administração dos fundos de investimento exclusivos da Magnetis (veja mais detalhes).

De acordo com um artigo no blog da empresa, o custo total médio para investir em uma Carteira Magnetis é 0.59% ao ano. 

Vale lembrar  que existe uma isenção da taxa de administração para os primeiros R$ 5 mil investidos!

Robô de investimento Vérios

Robô de investimentos,golpe ou realidade?

Possui  uma taxa anual um pouco acima da Magnetis, Warren e Monetus   (0,96% ao ano) e seu aporte mínimo também é um pouco mais alto (R$ 5 mil).

A Vérios se compromete a entregar ao cliente uma carteira de investimentos diversificada e com excelente rentabilidade.

Porém mesmo com nível mais arrojado, a carteira é composta no máximo por 25% de renda variável, o que reforça ainda mais a nossa introdução sobre os robôs de investimento.

Este robôs são bem conservadores mas não anula seu potencial de gerar bons resultados.

Até porque, como mostramos,existe alguns robôs que  permitem você configurá-los para ter até 100% do seus investimentos aplicados em renda variável.

investimentos Smarttbot

Diferentemente de todos os outros robôs falados que são do tipo advisor, este é um robô trader. 

Uma coisa que já dá pra ver logo quando você inicia nele é que, você pode  ajustar seu robô com dados estatísticos e análises.

O pagamento da plataforma também é diferenciado, funcionando através de planos mensais.

E os valores dos planos são bem altos, que podem ser  de R$ 99,00 até R$ 1.399,00 por mês, isso irá depender  muito dos serviços e características do pacote que você contratar.

Conclusão

Os robôs de investimento são mais uma opção para os investidores,e podem  usados por qualquer perfil de investidor.

Porém,  vale ressaltar que se você já tem um conhecimento avançado no mercado financeiro e quer começar a montar sua própria carteira para não ter que pagar taxas a gestores profissionais, talvez  os robôs não sejam uma excelente opção.

Ainda sim muitos robôs de investimentos conseguem ter uma rentabilidade bem maior que muitos fundos de investimentos.

Então, vale a pena pensar bastante sobre sua estratégia de investimentos.

Para o investidor iniciante, as gestoras digitais são alternativas tão boas quanto começar a investir por fundos de investimentos, ETFs e Fundos imobiliários.

Independente de qual maneira  você vai iniciar no mundo dos investimentos, o importante é dar o primeiro passo é ser consistente nele.

Mesmo com o cenário econômico atual, a renda fixa ainda é uma escolha altamente viável para quem ainda não possui uma reserva de emergência.

E para finalizar, independentemente do seu perfil de investidor ou método que irá começar a investir ,  você deve controlar bem seus gastos ,para que você tenha sempre um boa quantia para investir.

Deixe seu comentário ai em baixo com duvidas sugestões ou criticas !

Robô de investimento,golpe ou realidade?

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Rolar para o topo